Svarta affärer i vita branscher
Ekonomisk brottslighet finns överallt där det finns möjlighet att tjäna pengar. Vissa branscher är i nuläget av särskilt intresse för kriminella, många av dem är branscher av stor vikt för Sverige.
Branscher av intresse
Storskalig ekonomisk brottslighet förekommer främst inom områden där det finns stora ekonomiska tillgångar. Här begår de kriminella till exempel skattebrott, bokföringsbrott och penningtvättsbrott. Genom brottsligheten, som ibland begås genom ett mycket stort antal inblandade bolag, går betydande skatteintäkter förlorade. Brottsligheten för också med sig att näringsidkare som följer lagar och regler risker att konkurreras ut, att människor utnyttjas i arbetslivskriminalitet och att förtroendet för samhällssystemen kan försvagas. Brottsvinsterna finansierar i vissa fall också annan grov brottslighet.
-
Banker och kreditinsitut
Banker och kreditinstitut är av intresse för organiserad brottslighet eftersom det genom dessa är möjligt att få lån och krediter som möjliggör bedrägerier och penningtvätt. Det är också möjligt att tvätta pengar via konton i banker.
Kriminella skapar fiktiva förhållanden som ger legitimitet till en banktransaktion till exempel genom osanna fakturor, aktieägartillskott, nyemissioner och fiktiva skulder.
-
Bygg- och infrastrukturprojekt
Inom stora bygg- och infrastrukturprojekt förekommer omfattande arbetslivskriminalitet där arbetskraft utnyttjas och betalas låga, svarta löner. De kriminella driver bolag som inte betalar skatt, utnyttjar välfärdssystemen, bryter mot arbetsmiljölagen samt använder arbetskraft som ofta saknar arbetstillstånd i Sverige och kan vara offer för människohandel (arbetskraftsexploatering).
Arbetslivskriminalitet medför bland annat stort skattebortfall för staten och kommuner då arbetsgivare och arbetstagare inte betalar skatt. Användandet av svart arbetskraft innebär att den sunda konkurrensen sätts ur spel och företag som följer lagar och regler riskerar att konkurreras ut.
-
Fastigheter
Fastigheter är på flera sätt attraktiva investeringar för kriminella. Genom att köpa fastigheter i Sverige och utomlands med brottsvinster och sedan sälja dessa vidare, kan kriminella tvätta pengar och göra brottsvinsterna till en del av den legala ekonomin.
För kriminella kan fastigheter också vara en långsiktig investering, både genom att fastigheterna kan stiga i värde och att de ger legala inkomster i form av hyresintäkter.
-
Finansmarknaden
En finansmarknad där affärer sker på ett transparent och rättvist sätt är viktig för att upprätthålla förtroendet för marknaden. Genom ett högt förtroende blir marknaden effektiv och bidrar till tillväxt och välfärd i samhället.
Även finansmarknaden är av intresse för kriminella. Kriminella försöker bland annat få bolag etablerade på börsen och genom felaktig information till marknaden få värdet på aktierna att stiga. Kriminella tvättar också brottsvinster genom att investera i aktier.
Det förekommer att individer mot betalning lär ut hur finansmarknadsbrott kan begås. Det finns också stängda chatgrupper på sociala medier där brottsupplägg som rör finansmarknaden diskuteras.
-
Neobanker
Kriminella aktörer använder allt oftare digitala banker utan fysiska kontor, så kallade neobanker. Konton i neobanker både i Sverige och utomlands används för penningtvätt, löneutbetalningar till svart arbetskraft och förvaring av brottsvinster.
Kriminella söker sig till neobanker för att det är lätt att bli kund i sitt eget och i andras namn. I neobanker finns möjlighet till snabba gränsöverskridande transaktioner med många inblandade parter och länder, vilket gör att spårbarheten av transaktioner försvåras.
-
Välfärdssektorn
Organiserad brottslighet förekommer i alla delar av välfärdssektorn där privata alternativ är tillåtna. Genom bolag, stiftelser och föreningar bedriver kriminella omfattande ekonomisk brottslighet.
För att utnyttja välfärdssystemen använder kriminella till exempel assistansbolag, vårdcentraler, hem för vård och boende och skyddade boenden.